正确的投资不是坚持长期持有 而是学会做墙头草

正确的投资不是坚持长期持有 而是学会做墙头草
2018年01月26日 11:06 新浪综合

  来源:麻利二铺

  正确的投资不应该是坚持长期持有吗?怎么是做“墙头草”呢?

  其实投资这件事上并没有绝对的对和错,说任何话,下任何结论都是有前提条件的,看到这个标题不要惊讶,我们先继续看下去。

  以前在微博上看过一个段子:

  “如果是你,你会娶现在的自己吗?”

  “想都不敢想,我哪有这么好的福气……”

  虽然是个段子,但应该是反映了大部分人在心理上对自己的肯定,就是俗称的“主角光环”,像我小时候还幻想着长大后要拯救世界呢。

在投资方面,有个现象和这个段子很像:

  在投资方面,有个现象和这个段子很像:

  比如我持有某个公司的股票(基金),我就会有选择性地相信外界对这只股票(基金)正面的报道,只要有人也同样肯定这只股票(基金),我就会更加肯定自己。

  我还会去逛论坛看大家对这只股票(基金)的看法,如果遇到有两种不同的声音,我会选择相信和我立场一致的那一个,尽管这种判断并不是建立在详实的调研基础之上,但我就是有“迷之自信”。

  以上的“我”是代指,并不是说的我。

  这就是去年获得诺贝尔经济学奖的塞勒教授提出的“禀赋效应”理论。

  关于塞勒教授,我们以前文章有写过:

  他提出来的“禀赋效应”,指的就是:

  当个人一旦拥有某项物品,那么他对该物品价值的评价要比未拥有之前大大增加。

  禀赋效应对投资者产生的影响主要有两个方面:集中投资和错失良机。

  而减少这两方面影响的一个最佳方法就是:做一根墙头草,风吹哪边往哪倒。

下面我一一解释一下:下面我一一解释一下:

  1、不要把鸡蛋放到一个篮子里

  当然,现在也有一种观点是:在你本金很少的时候,应该集中投资在一两个标的,以搏取换得更大利润的可能性。

  我一开始就说了,投资这件事没有绝对的对和错,都是有前提的。

  这种观点也没错,集中投资的方法适合风险承受能力强,输得起的人,搏一搏单车变摩托嘛,万一搏输了,大不了从头再来。

  但是对于风险承受能力弱的投资者,就不应该集中投资去搏一个未知数。

  金融大鳄索罗斯就说过:冒险没有关系,但当承担风险时,不要赌上全部财产。

  巴菲特也有两个建议:第一条,保住本金最重要;第二条,永远不要忘记第一条。

  不管你之前持有的基金或股票表现多么牛逼,帮你赚了多少钱,都不应该把所有的本金都放在同一个投资标的上。

  最近的一个例子就是乐视网,曾经的创业板指标股,稍微有些动静就能让创业板指抖一抖的创业板蓝筹,如今被踢出创业板指。当年谁会想到风光无限的乐视网会变成今天这个样子呢?

  踩中一个乐视网,不知道要赔掉多少条底裤。

  (说个题外话:乐视网周三复牌,第一个跌停就有人买进去,周四第二个跌停还有人买进去,真的很好奇到底是哪种土豪在干这种反常识的事)

  所以永远不要迷信自己手里的好标的,永远不要一把梭,不要把鸡蛋放到一个篮子里。

  说到这,忍不住要配一张知名神图了,哈哈:

2、顺势而为才不会错失良机

  2、顺势而为才不会错失良机

  墙头草,哪边得势哪边倒,用在投资上我认为一点都没错啊。

  去年有个炒股的朋友重仓的中小创,因为是老股民嘛,对15年的创业板行情仍然记忆犹新,一直抱着不放手,我劝说过好多次都不肯投降到白马蓝筹这边来,业绩自然很难看,他反倒认为他才是真正的价值投资者。

  当然,我一开始就说了投资没有绝对的对和错,你们别和我争论什么才是价值投资,没有意义。我知道中小创也有很多好公司,看好了一直拿住也没错。

  可如果我是识大势的,市场风格偏向那边我就偏向哪边,不管在哪种风格之下,我都遵守自己的投资纪律,估值低的买入,估值偏高卖掉,等到大势改变的时候,我再变回来,总比你坚守好几年的中小创要好得多吧。

  同样道理,如果你持有的基金变坏了,就应该果断换掉,你在不好的基金上浪费坚持的时间里,别人早就在好基金身上赚到好几倍了。

  其实有时候并不是你不愿意换,而是禀赋效应在作怪,你害怕失去这个原本属于你的东西,所以你并不能客观地判断持有它的价值。

  最后,总结一下:

  自信和坚持是一种很好的品格,但在投资上,我们要客观看待市场行情的变化和投资标的的好坏,不要让禀赋效应蒙蔽了自己的判断力。

  借用掌柜的常说的一句话:坚持是值得的,但只有好标的才值得坚持。

  不要和市场大势作对,不要和你的投资标的谈恋爱,做个顺势而为的“墙头草”才是正确的投资。

责任编辑:谢海平

墙头草 基金 投资
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